Qu'est-ce qu'une ICO (Offre Initiale de Jetons) dans les cryptomonnaies ?

Guide des cryptomonnaies » ICO Cripotomonedas

Qu'est-ce qu'une ICO ? Depuis la naissance de Bitcoin, des milliers d'altcoins, ou crypto-monnaies alternatives, ont été créés. Beaucoup d'entre eux sont issus d'une Offre Initiale de Monnaie, Initial Coin Offering en anglais ou ICO.

Grâce à cette méthode, de nombreuses technologies innovantes et plateformes blockchain ont été développées, comme Ethereum. Cependant, c'est également un terrain propice aux scams ou arnaques. Ils promettent de grands rendements sur investissement et profitent du manque de connaissance de leurs investisseurs pour leur vendre quelque chose sans valeur.

Dans cet article, vous pourrez apprendre comment différencier les nouvelles ICO des crypto-monnaies des arnaques. Cependant, même si les créateurs d'une crypto-monnaie peuvent avoir de bonnes intentions, personne ne peut garantir le succès d'une ICO.

Que signifie ICO en crypto-monnaies ?

ICO est l'acronyme de Initial Offering of Coin ou Offre Initiale de Cryptomonnaie en espagnol.

C'est l'un des moyens de création de crypto-monnaies qui s'est le plus répandu ces dernières années.

Qu'est-ce qu'une ICO ?

Selon la définition d'une ICO, les Offres Initiales de Monnaies sont un mécanisme de financement pour les nouvelles entreprises par le biais d'une distribution massive. Elles sont généralement utilisées par des entreprises technologiques qui souhaitent développer une nouvelle application.

Beaucoup d'entre elles sont liées au développement de crypto-monnaies, comme la création d'échanges ou de plateformes basées sur la blockchain. Mais d'autres ICO ont également été créées pour développer des technologies innovantes.

Par exemple, l'une des dernières monnaies numériques les plus révolutionnaires a été IOTA, axée sur l'Internet des Objets.

L'objectif principal d'une ICO est de collecter de l'argent pour financer ce projet ou cette technologie. Les créateurs ont généralement recours à Internet pour se faire connaître, via des sites web spécialisés ou des publicités, et sont capables de toucher un large public.

L'intérêt suscité par les crypto-monnaies, qui ont offert un rendement extraordinaire à leurs investisseurs, a attiré de nombreux nouveaux investisseurs qui ne s'étaient jamais sentis attirés par le monde de la finance. Cela a entraîné une prolifération d'escroqueries liées aux ICO, il faut donc aussi faire très attention à elles.

Comment fonctionne une ICO?

Le processus d'une ICO est similaire à celui d'une Offre Publique de Vente (OPV) sur le marché boursier.

Les entreprises organisent un système de marketing pour faire connaître la nouvelle monnaie. Elles préparent généralement un site web où elles expliquent le projet et publient un document appelé "livre blanc". Ces "livres blancs" présentent les conditions de la cryptomonnaie, le fonctionnement de sa technologie, son modèle d'affaires et son support. Ils comprennent également une feuille de route ou "roadmap" de tout le processus de création.

Au lieu d'obtenir des actions, les investisseurs acquièrent des pièces ou tokens. Les tokens sont généralement utilisés dans l'application du projet, bien qu'ils puissent parfois donner également un droit de vote ou de participation aux revenus futurs de l'entreprise.

Les entreprises organisent souvent une pre-ICO, où les investisseurs peuvent obtenir des tokens avec d'importants rabais.

Qu'est-ce qu'un token de cryptomonnaie ?

La signification d'un token (ou jeton, selon sa traduction de l'anglais) est un nouveau terme financier qui définit une unité de valeur émise par une entité privée.

Selon la définition d'un token, il s'agit de quelque chose de similaire au bitcoin, car il est accepté par une communauté et utilise une blockchain. Cependant, presque tous les tokens sont basés sur la blockchain d'Ethereum (grâce aux contrats intelligents).

En numismatique, ce terme est souvent utilisé pour désigner des objets similaires à des pièces de monnaie, tels que des jetons ou des bons, qui, bien qu'ayant une valeur, ne sont émis par aucune autorité.

Combien vaut un jeton ?

La valeur d'un jeton dépend du projet auquel il est associé et de la confiance que le marché lui accorde.

Sécurité d'un jeton

La sécurité d'un jeton dépend beaucoup du projet, de son protocole et de l'équipe qui le soutient. Il existe de nombreux jetons qui sont vraiment une escroquerie. Lisez attentivement cet article pour distinguer l'arnaque des projets sérieux.

Lorsque l'ICO atteint son objectif de financement, elle s'arrête. Une fois à ce stade, il est normal que les promoteurs de l'ICO aient le financement nécessaire pour développer le projet. Ensuite, la société informera les investisseurs (les acheteurs de l'ICO) de l'évolution du projet et du respect de la feuille de route.

De plus, dans la plupart des cas, l'entreprise responsable négocie avec les échanges leur inscription sur ces plateformes. De cette manière, vous pourrez vendre vos crypto-monnaies si vous n'êtes pas d'accord avec la direction que prend votre investissement.

Certaines crypto-monnaies se sont fortement appréciées depuis leur ICO, tandis que d'autres ont chuté. Tout dépend de la façon dont le marché évalue le projet et dont ses responsables le gèrent.

Caractéristiques des ICO

• Sont globales. Ils sont distribués via internet, donc il n'y a pas de frontières ni de limitations.
• Il n'y a pas de limite d'investissement. La seule limite est votre confiance.
• Il n'y a pas d'intermédiaires. Vous n'achetez pas par l'intermédiaire d'un courtier ou d'une plateforme, mais directement aux responsables du projet. De cette manière, vous évitez de payer des commissions.
• Elles ne sont pas réglementées. Cela constitue un inconvénient évident pour les ICO, car l'investisseur est très exposé. Cela a conduit à l'interdiction des ICO en Chine et en Corée du Sud et à leur réglementation aux États-Unis.

Types d'ICO de crypto-monnaies

On peut classer les ICO selon la façon dont elles émettent leurs jetons. Normalement, cela est expliqué dans leur livre blanc.

1. Offre de jetons et prix fixes

   L'ICO établit un nombre fixe de jetons à vendre à un prix déterminé. Par conséquent, les prix restent constants tout au long du processus.

2. Offre de jetons fixe et prix variable

   Un nombre de jetons déterminé est établi. Le prix d'acquisition augmente en fonction de la collecte de fonds. Les prix plus bas au début visent à attirer plus d'investisseurs pour atteindre l'objectif minimum.

3. Offre de jetons variable et prix fixe

   Ce type d'ICO n'a pas de limite de collecte de fonds. Toutes les pièces achetées sont créées à un prix fixe. Le projet Ethereum a été financé de cette manière.

Comment investir dans une ICO ?

Chaque ICO a des caractéristiques totalement différentes, mais son acquisition est généralement similaire. Pour acheter des jetons dans une ICO, il est important de lire attentivement ses conditions.

Une fois que vous avez bien étudié son livre blanc, tenez compte des points suivants :

• Soyez attentif aux délais. Il y a des ICO qui atteignent leur objectif en quelques heures, voire minutes. D'autres ont une feuille de route de plusieurs semaines ou mois.
• Renseignez-vous sur les devises nécessaires. De nos jours, il existe des ICO qui permettent d'acheter avec de la monnaie fiat. Cependant, pour la plupart, vous aurez besoin de bitcoin ou d'ethereum. Achetez la crypto-monnaie nécessaire à l'avance.
• Ayez un portefeuille compatible prêt. Les ICO publient généralement les portefeuilles compatibles avec leur jeton dans leur livre blanc. Assurez-vous que vos jetons sont déposés dans l'un d'entre eux.

Cependant, pour éviter les escroqueries, il est important de rechercher des informations sur l'ICO. Renseignez-vous sur la confiance que le marché accorde au projet, car c'est là que réside le possible succès de l'ICO.

Comment analyser une ICO

Pour éviter les arnaques, les fraudes ou les fausses ICO, il est important de prêter attention à certains détails. Voici les questions essentielles que les Offres Initiales de Jetons doivent respecter.

• Avoir publié un white paper sérieux, avec des détails et des idées claires. Évitez les ICO qui ne sont pas très spécifiques dans ce document. Cet aspect est très important: sans un white paper très détaillé, ne pensez même pas à acheter.
• S'il s'agit d'un jeton basé sur la plateforme Ethereum, il est très important d'avoir publié son contrat intelligent dans un référentiel tel que Github ou etherscan. Méfiez-vous s'ils ne l'ont pas fait.
• Avoir une équipe compétente derrière. Recherchez chaque personne figurant dans l'équipe. Trouvez leur profil Linkedin et vérifiez leur expérience dans des travaux similaires. Faites attention particulière. Beaucoup d'ICO créent de faux profils Linkedin uniquement pour soutenir l'ICO. Parfois, ils utilisent des profils de personnes qui n'ont aucun lien réel avec le projet. Si vous avez le moindre soupçon, méfiez-vous complètement.
• Assurez-vous qu'ils répondent à vos questions. Vérifiez s'ils ont une adresse e-mail de contact ou même un groupe Telegram où ils répondent aux questions de la communauté. Si dans un groupe public vous posez vos questions sur le projet et qu'au lieu de vous répondre correctement, ils vous ignorent ou même vous bannissent, vous êtes probablement confronté à une arnaque.
• Évitez les ICO qui ne limitent pas leur collecte de fonds. C'est seulement un symptôme de cupidité de la part de leurs responsables.
• Le plus important: Utilisez Google. Il est fort probable que de nombreuses personnes aient les mêmes doutes que vous et les aient soulevés sur un forum. Recherchez si un utilisateur a publié une preuve que l'ICO est une arnaque. De cette façon, vous pouvez également vérifier le sentiment de la communauté à l'égard de l'ICO.

Même en effectuant un travail de recherche approfondi, parfois les ICO qui semblent être des projets sérieux peuvent être des arnaques ou même ne pas avoir le succès escompté.

Les ICO sont des actifs financiers à très haut risque. Prenez en compte que vous pouvez perdre 100% de l'argent investi. Il est donc très important de garder à l'esprit la prémisse suivante:

N'investissez jamais dans une ICO de l'argent dont vous avez besoin.

Cas de succès

Bien que nous mettions particulièrement l'accent sur la prévention des escroqueries, les ICO ne sont pas le démon. Il y a eu des projets qui se sont révélés être de véritables réussites. Ci-dessous, nous vous présentons quelques-unes des meilleures ICO de cryptomonnaies.

L'ICO d'Ethereum

Ethereum a été l'une des ICO les plus réussies. Il a collecté 31 531 bitcoins (15 millions de dollars à l'époque) lors de son lancement à mi-2014. Comme l'établissait le livre blanc, les investisseurs n'ont pas pu accéder à leurs ethers avant un an. Actuellement, c'est la deuxième devise en termes de capitalisation boursière.

L'ICO de ZCash

Le projet Z-Cash promettait une cryptomonnaie 100% anonyme. Il a bénéficié du soutien de plus de 30 investisseurs. Il a réussi à collecter 3 millions de dollars pour son développement. Il s'agit d'une monnaie déflationniste qui, comme le Bitcoin, mettra en circulation 21 millions de ZEC. Les investisseurs et les développeurs en posséderont 10%.

Conclusion

Choisir une ICO réussie est vraiment difficile. Prendre le temps d'analyser ses caractéristiques et de les différencier d'une arnaque est absolument nécessaire. Si vous succombez aux annonces que vous voyez sur Internet qui promettent un rendement élevé, vous perdrez probablement votre argent.

Si vous avez encore des doutes, vous pouvez regarder la vidéo suivante sur le fonctionnement d'une ICO.