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Meilleurs échanges, plateformes de change ou plateformes d'investissement pour Bitcoin et les crypto-monnaies en 2024

Les Exchanges ou plateformes d'échange de bitcoins sont des applications permettant d'acquérir des cryptomonnaies. Depuis leur popularisation, le marché en est envahi, mais ils ne sont pas tous aussi sécurisés qu'ils devraient l'être. Nous vous présentons ci-dessous les plateformes les plus fiables et les moins chères pour acheter des bitcoins.

Nous avons utilisé les Exchanges que nous présentons ci-dessous, nous garantissons donc leur fonctionnement et leur sécurité. Si certains ne sont pas inclus dans la liste, cela ne signifie pas qu'ils ne sont pas fiables, mais simplement que nous ne les avons pas encore utilisés. Cependant, si vous souhaitez éviter toute arnaque avec bitcoins, nous vous recommandons d'utiliser certains de ceux que nous mentionnons.

Avant de commencer, nous vous donnerons quelques conseils pour effectuer votre achat en toute sécurité. De plus, nous vous montrerons un bref guide sur la façon d'utiliser la plupart des plateformes d'échange de cryptomonnaies. Si vous avez déjà de l'expérience et souhaitez connaître directement les exchanges bitcoin les plus sécurisés, nous vous recommandons d'utiliser l'index suivant pour accéder à la partie de l'article qui vous intéresse.

Qu'est-ce qu'un échange de bitcoin?

Comme nous l'avons mentionné, les bitcoins sont achetés via un échange, qui sont des plateformes permettant d'échanger des devises entre elles ou avec de l'argent FIAT. Nous vous présenterons ensuite les plateformes d'échange les plus populaires et établies pour acheter des bitcoins. De plus, nous comparerons les différentes commissions et caractéristiques des échanges pour que vous puissiez choisir celui qui vous convient le mieux.

Avant d'utiliser un échange bitcoin

Avant de vous aventurer à acheter n'importe quelle cryptomonnaie, il est nécessaire de prendre en compte ce qui suit :

  • Assurez-vous de connaître les caractéristiques et les risques du bitcoin. Nous avons préparé les articles suivants au cas où vous ne les connaîtriez pas encore :
  • Vous devez avoir un portefeuille bitcoin pour stocker vos cryptomonnaies. La plupart des échanges possèdent leur propre portefeuille. Néanmoins, ils peuvent être vulnérables car vous confiez votre argent à des tiers. Nous avons également préparé un article sur comment stocker des bitcoins.
  • Pour acquérir des bitcoins, vous devez utiliser un échange. Il y a de nombreuses possibilités sur le marché et beaucoup d'entre eux ont des frais très élevés. Nous vous présenterons ci-dessous les plateformes les plus sûres et les plus répandues pour acheter des bitcoins avec des euros. Il est très important de le faire via des échanges vérifiés et d'une certaine entité. Le faire via des plateformes douteuses peut vous faire perdre beaucoup d'argent. Rappelez-vous, si vous trouvez quelque chose de très bon marché dans le monde des cryptomonnaies, cela est probablement une arnaque.

Combien de bitcoins acheter

Avant d'acheter des bitcoins, il est important de bien connaître les risques. Le marché des cryptomonnaies est actuellement très volatil et investir dans des bitcoins comporte certains dangers.

Les agences de régulation, comme la CNMV, insistent sur le fait qu'il est possible de perdre 100% de son investissement lors de l'achat de cryptomonnaies. Il est donc très important d'investir uniquement l'argent dont vous n'avez pas besoin et que vous pouvez vous permettre de perdre. Et bien sûr, ne vous endettez jamais : n'empruntez jamais pour acheter des cryptomonnaies.

Ne vous fiez pas non plus aux recommandations ou à ce que vous lisez sur internet de prétendus "gourous". Les personnes qui essaient de vous convaincre ont probablement leurs propres intérêts et cherchent à manipuler le marché à leur avantage. Lisez autant que possible, formez-vous et développez votre propre jugement. Si vous décidez d'acheter des bitcoins, que ce soit votre propre décision.

D'autre part, chaque fois que vous utilisez une nouvelle plateforme pour acheter des cryptomonnaies, nous recommandons de commencer par une petite quantité d'argent. De cette façon, vous connaîtrez bien son fonctionnement et ses frais.

Si, à ce stade, vous êtes toujours décidé à acheter des cryptomonnaies, continuez à lire l'article pour savoir comment fonctionnent les échanges de bitcoins.

Comment utiliser une plateforme pour acheter des bitcoins

Utiliser un exchange bitcoin est aussi facile que de suivre ces étapes simples:

  1. S'inscrire sur une exchange.
  2. Vérifier votre compte.
  3. Choisir une méthode de paiement.
  4. Acheter des bitcoins, de l'ethereum ou n'importe quelle autre cryptomonnaie.

S'inscrire sur une plateforme d'échange

Il existe actuellement un certain nombre de plateformes bien établies pour acheter des bitcoins. Cependant, la demande dépasse largement l'offre et, même si le réseau Bitcoin permet des transactions très bon marché, voire gratuites, les plateformes en profitent pour proposer leurs services avec de hauts frais de commission.

Nous avons confiance que lorsque le marché se stabilisera, le monde des cryptomonnaies se régulera davantage. La loi de l'offre et de la demande obligera à réduire ces commissions. Malheureusement, de nos jours, il faut prêter beaucoup d'attention aux frais appliqués par chaque plateforme d'échange.

Avant de vous inscrire, il est important de vérifier que la plateforme d'échange accepte la cryptomonnaie que vous souhaitez acheter. Le bitcoin est la monnaie virtuelle la plus répandue, donc il est possible de l'acquérir sur toutes les plateformes d'échange.

L'une des plus répandues est Coinbase, une plateforme d'échange américaine basée à San Francisco, en Californie, qui permet d'acheter des bitcoins avec des euros. Parmi ses soutiens, elle compte la participation de la banque espagnole BBVA, qui a investi dans cette entreprise en janvier 2015.

Il s'agit d'une plateforme avec des frais modérés, mais très facile à utiliser. De plus, si vous vous inscrivez via un lien de référence et achetez l'équivalent de 100$ en bitcoins, vous recevrez l'équivalent de 10$ en bitcoin en cadeau. Vous pouvez bénéficier de cette offre en cliquant sur le lien suivant.

→ Inscrivez-vous sur Coinbase pour recevoir 10$ en bitcoin

Vérifiez votre compte

Vérifier un compte sur une plateforme d'échange peut être un peu fastidieux.

Il est normal que les plateformes d'échange exigent des documents d'identification tels que la carte d'identité, le passeport ou le permis de conduire. Elles le font pour se conformer aux dispositions légales relatives à la lutte contre le blanchiment d'argent. Cependant, vous partagez des informations personnelles avec des tiers, il est donc très important de le faire via des plateformes d'échange réputées et de confiance.

D'autre part, en raison de la forte demande actuelle, il faut souvent plusieurs jours pour vérifier votre compte. C'est pourquoi il est également important de vous inscrire à l'avance sur la plateforme d'échange de votre choix. Une fois que vous êtes prêt à acheter des bitcoins, vous n'avez qu'à effectuer la transaction.

Certaines plateformes de bitcoins permettent l'achat de petites quantités de crypto-monnaies sans vérification. La plus sûre et la plus répandue d'entre elles est Coinmama. Elle a des frais légèrement plus élevés que Coinbase, mais vous pourrez acheter jusqu'à 150 $ de crypto-monnaies par jour sans compromettre votre vie privée.

Choisir une méthode de paiement

Tous les échanges ne permettent pas l'utilisation d'argent FIAT (argent normal, euros, dollars), mais travaillent uniquement avec des cryptomonnaies. Pour pouvoir utiliser ces plateformes d'échange, il est nécessaire de leur transférer des bitcoins, de l'ethereum ou une autre altcoin.

Cependant, de nos jours, il existe de nombreuses plateformes beaucoup plus faciles à utiliser pour acheter des bitcoins avec des euros par virement SEPA ou carte de crédit.

Les virements SEPA n'ont pratiquement pas de frais, mais mettent plusieurs jours à être exécutés. En revanche, les transactions par carte de crédit sont instantanées, mais comportent plus de frais.

Certaines plateformes acceptent d'autres méthodes de paiement, comme les virements SOFORT. Elles ont généralement des frais égaux ou supérieurs à ceux des opérations par carte.

Types d'Exchanges de bitcoin

Tous les exchanges sont pareils : plateformes d'échange de devises numériques. Initialement, elles étaient des systèmes assez complexes si vous n'étiez pas familier avec le monde des finances. C'est pourquoi, ces dernières années, des plateformes ont émergé où l'obtention de bitcoins est devenue très simple. En revanche, les commissions sur ces systèmes sont plus élevées.

C'est pourquoi nous avons souhaité différencier deux types d'Exchange bitcoin : les Plateformes Exchange et les Exchanges proprement dits.

Cette division est non officielle. Nous la proposons pour que vous compreniez ce que vous payez en utilisant un service plus user friendly. Comme indiqué, ils sont exactement les mêmes. Cependant, les plateformes sont beaucoup plus faciles à utiliser et cette facilité d'utilisation se traduit par des commissions plus élevées.

Plateformes pour acheter des bitcoins : Plus faciles à utiliser

Les échanges sont très similaires aux courtiers, où au lieu d'actions, vous négociez avec des cryptomonnaies. Ils affichent de nombreuses données d'offre et de demande ainsi que différentes façons de trader.

Pour que n'importe quel utilisateur sans connaissances financières puisse acheter des devises numériques, les plateformes bitcoin ont été créées. Sur celles-ci, acheter des cryptomonnaies est aussi simple que d'appuyer sur un bouton. Cependant, ces systèmes ont généralement des frais plus élevés.

Les plateformes bitcoin sont une arme à double tranchant. Étant si faciles à utiliser, n'importe quelle personne sans connaissances financières peut acquérir des cryptomonnaies.

Cela a entraîné de nombreuses personnes à perdre de l'argent et à se sentir arnaquées, car elles ne connaissent pas le fonctionnement du monde des finances. C'est pourquoi la formation est très importante avant d'acquérir des cryptomonnaies.

AVANTAGES des Plateformes bitcoin

  • Faciles à utiliser. En anglais, on dirait qu'elles sont "beginner friendly".
  • Généralement, elles permettent d'acheter avec de l'argent FIAT (euros, dollars...).
  • Elles permettent différentes méthodes de paiement, telles que les virements SEPA ou les cartes de crédit ou de débit. Beaucoup d'entre elles acceptent des méthodes alternatives comme SOFORT, OKPay...
  • Elles sont des entreprises sûres. Certains échanges sont devenus de grandes entreprises. Ils ont leur siège en Europe, au Japon ou aux États-Unis et non dans des paradis fiscaux, ce qui les rend plus réglementés.

INCONVÉNIENTS des Plateformes bitcoin

  • Frais élevés. Il y a des frais pour déposer et retirer de l'argent FIAT, pour acheter/vendre et pour échanger des cryptomonnaies (par exemple, échanger des bitcoins contre de l'ether).
  • Peu de cryptomonnaies disponibles. Généralement, seules les plus populaires sont disponibles ; bien qu'ils travaillent à offrir une plus grande sélection.
  • Elles sont si faciles à utiliser que même les personnes sans formation financière peuvent le faire.

Comparatif des Plateformes

Voici un tableau récapitulatif des plateformes bitcoin les plus populaires, où vous trouverez également une comparaison de leurs frais.

Étant donné qu'il s'agit d'un marché en expansion, les frais ont tendance à varier fréquemment. Vous pouvez les confirmer via le lien dans la colonne source.

Plateforme de change Frais de change Frais de dépôt Frais de retrait Source Commentaires
Bitpanda  1,49% (Achat) 1,29% (Vente) (Ils peuvent être réduits de 25% si vous payez avec leur cryptomonnaie BEST) SEPA : 0€
Carte : 1,50%
SOFORT : 1,99%
Skrill : 3,60%
SEPA : 1€ + 1-4%
Carte : X
Frais Bonus de 10€ par dépôt + transaction de 25€ uniquement si vous vous inscrivez via ce lien.
Coinbase 0,5% (Frais de propagation) + 1,49% (Frais européens Coinbase) SEPA : 0€
Carte : 3,99%
SEPA : 0,15 €
Carte : 3,99%
Frais Bonus de 10 $ pour des achats supérieurs à 100 $ uniquement si vous vous inscrivez via ce lien.
Coinmama 5,90% SEPA : 0€
Carte : 5%
X Ne permettent pas de retirer. Ils envoient directement vos bitcoins à un portefeuille virtuel. Frais Ils reflètent leurs frais dans le prix du bitcoin. Le prix sera plus élevé que dans les sources officielles.
Ils permettent d'acheter 150 $ par jour sans vérification de votre compte.
Coinhouse SEPA : 4,9%
Carte : 4,9%
SEPA : 3,9%
Carte : 3,9%
Frais
Changelly 5% SEPA : X
Carte : 5%
X Ne permettent pas de retirer. Ils envoient vos bitcoins à un portefeuille virtuel. Frais Changelly fait l'objet de nombreuses plaintes concernant la modification du prix des cryptomonnaies et les frais cachés. CE N'EST PAS UN BON SITE POUR ACHETER DES BITCOINS.

Échanges bitcoin: Moins de commissions

Les échanges bitcoin sont très similaires aux courtiers traditionnels en actions. Étant un peu plus compliqués à utiliser, ils ont perdu des parts de marché au profit des plateformes d'échange, beaucoup plus accessibles à tous.

Cependant, ils ont un énorme avantage : leurs commissions réduites.

AVANTAGES des échanges bitcoin

  • Moins de commissions.
  • Généralement, ils permettent d'acquérir plus de variété de crypto-monnaies (bitcoin, ether, monero, ripple, verge...)

INCONVÉNIENTS des échanges bitcoin

  • Plus compliqués à utiliser. Ils ne sont tout simplement pas adaptés aux débutants, mais avec un peu de temps, on apprend à les utiliser.
  • Ils n'acceptent généralement pas de nombreux modes de paiement. Certains n'acceptent que les virements SEPA. D'autres ne fonctionnent qu'avec des crypto-monnaies.

Les commissions des échanges bitcoin traditionnels se divisent en deux : maker et taker.

Quand un utilisateur achète des bitcoins au prix actuel, il obtient le rôle de taker et les commissions sont légèrement plus élevées.

En revanche, si vous voulez acheter à un prix différent du prix actuel, par exemple, un peu moins cher, vous pouvez lancer un ordre qui sera exécuté lorsqu'il se croisera avec un autre ordre de vente au prix que vous avez indiqué. Dans ce cas, vous acquérez le rôle de maker.

Faisant une analogie avec l'achat d'actions traditionnel, on peut dire que les taker achètent au marché, et les maker placent un ordre à cours limité.

Les autres commissions appliquées par les échanges sont pour le dépôt et le retrait, bien que pratiquement tous les dépôts en crypto-monnaies soient gratuits.

Comparatif des échanges bitcoin

Les commissions actuelles des principaux échanges sont les suivantes :

Comme il s'agit d'un marché en expansion, les commissions ont tendance à varier fréquemment. Vous pouvez les confirmer via le lien dans la colonne source.

Échange Commission maker/taker Commission de dépôt Commission de retrait Source Commentaires
Coinbase Pro (anciennement GDAX)  0%/0,30% Crypto : 0€
SEPA : 0,15 €
Crypto : 0€
SEPA : 0,15 €
Commissions C'est l'échange officiel de Coinbase, donc les transferts entre les deux plateformes sont gratuits.
Prend en charge BTC, BCH, ETH, ETC, LTC et ZRX.
Binance 0,1% Crypto : 0€ Crypto : Dépend de la crypto-monnaie. Commissions Offre des remises allant jusqu'à 50% en possédant BNB, sa propre crypto-monnaie.
Prend en charge de nombreuses crypto-monnaies.
Cex.io  0,16%/0,25% Crypto : 5%
SEPA : 0€
Carte : 2,99€
Crypto : 0€
SEPA : 1€
Carte : 1,2% + 3,50€
Commissions Prend en charge BTC, ETH, BCH, BTG, DASH, LTC, XRP, XLM et ZEC.
Bitstamp 0,25% Crypto : 0€
SEPA : 0€
Carte : 5%
Crypto : 0€
SEPA : 0,90€
Carte : 10$
Commissions Prend en charge BTC, BCH, ETH, LTC, XRP.
KuCoin 0,1% Crypto : 0€ Crypto : Dépend de la crypto-monnaie Commissions Offre des remises allant jusqu'à 30% sur les commissions en possédant KCS, sa propre crypto-monnaie.
Prend en charge de nombreuses crypto-monnaies.
Kraken 0,16%/0,26% Crypto : 0€
SEPA : 0€
Crypto : Dépend de la crypto-monnaie
SEPA : 0,90€
Commissions
Dépôt
Retirer
Prend en charge REP, XBT (BTC), ETH, ETC, BCH, BSV, ADA DASH, XDG, EOS, XMR, DASH, GNO, ICN, LTC, MLN, XMR, QTUM, XRP, XLM, USDT, XTZ et ZEC.
HitBTC 0,01%/0.1% Crypto : 0,0015 BTC Crypto : Dépend de la crypto-monnaie. Commissions Prend en charge de multiples crypto-monnaies.
Bitfinex 0,1%/0,2% Crypto : 0€ pour les dépôts supérieurs à 1.000$. Dépend de la crypto-monnaie pour les dépôts inférieurs.
Virement : 0,1% (minimum de 60€)
Crypto : Dépend de la crypto-monnaie. Certains retraits sont gratuits. Commissions Ne prend pas de nouveaux clients sans un dépôt supérieur à 10.000$.

Échanger des bitcoins localement

Enfin, une autre option alternative aux échanges de bitcoins est l'échange de bitcoins entre particuliers. LocalBitcoins est un site où vous pouvez acheter des bitcoins directement à d'autres personnes, sans intermédiaires. Les transactions sont totalement gratuites et peuvent être effectuées avec des personnes de votre pays. Toutefois, vous devez prendre en compte les points suivants :

  • Vous achetez à des personnes que vous ne connaissez pas et sans intermédiaire. Soyez très prudent pour éviter les escroqueries. LocalBitcoins fournit des informations sur les échanges confirmés et les avis d'autres utilisateurs. Assurez-vous que votre interlocuteur a une excellente cote et a réalisé de nombreux échanges.
  • Les vendeurs sur LocalBitcoins cherchent généralement à obtenir un peu plus d'argent que s'ils les vendaient sur une plateforme d'échange. Par conséquent, les prix seront généralement plus élevés.

Quel est le meilleur échange de bitcoins ?

La décision de ce que vous utilisez dépend de vous et de votre stratégie.

En ce qui concerne les frais, il est préférable d'acheter des bitcoins directement sur un échange. Si, par contre, vous recherchez le confort et l'immédiateté, la meilleure option pour les acheter sera ce que nous appelons les plateformes de cryptomonnaies.

Quelle que soit l'option que vous choisissez, la première fois que vous utilisez un échange ou une plateforme, vous devez essayer avec une petite somme d'argent. Ainsi, vous vous assurerez de bien comprendre son fonctionnement et ses frais.

Si vous optez pour une plateforme, la meilleure option en termes de frais et de sécurité pourrait être Coinbase. N'oubliez pas que si c'est la première fois que vous l'utilisez, vous pouvez obtenir 10 $ de bitcoin en cadeau pour des achats supérieurs à 100 $ si vous vous inscrivez via le lien suivant.

D'autre part, l'échange avec les frais les plus bas peut être GDAX. Une solution intermédiaire pourrait être Bitstamp, en raison de ses faibles frais et de la possibilité d'utiliser une carte. Cependant, pour l'option avec carte, Coinbase reste l'alternative la moins chère.

En revanche, si vous souhaitez investir dans des devises moins connues, il est préférable de transférer vos cryptomonnaies vers Binance, KuCoin ou HitBTC. Ces échanges permettent d'échanger avec un grand nombre de cryptomonnaies. Comme ils ne traitent pas avec de l'argent FIAT, vous devrez acheter les cryptomonnaies auparavant dans l'une des options précédentes.

Cependant, il est préférable que vous essayiez différentes options et que vous trouviez celle qui vous convient le mieux.

Comment acheter des bitcoins, de l'éthereum ou toute autre crypto-monnaie

Une fois que vous aurez choisi une plateforme d'échange de bitcoins, que vous vous serez inscrit, que vous aurez vérifié votre compte et que vous aurez choisi le mode de paiement, déposez sur votre compte l'argent que vous souhaitez acheter en bitcoins et... voilà ! C'est beaucoup plus facile que cela en a l'air au départ.

En résumé, pour acquérir des bitcoins, vous avez besoin de :

  • Choisir une plateforme d'échange. Il est important de prendre en compte (i) les commissions, (ii) sa réputation et sa sécurité, car elle peut manipuler vos données personnelles.
  • Vérifier votre compte. Faites-le plusieurs jours à l'avance car ce processus peut prendre plusieurs jours.
  • Choisir un mode de paiement. Rappelez-vous : les virements SEPA ont des commissions moins élevées, mais ils sont plus lents que les achats par carte, qui sont instantanés.
  • Acheter des bitcoins. Par le biais d'une plateforme d'échange ou d'une plateforme bitcoin.

Nous espérons que vous avez résolu tous vos doutes sur les plateformes d'échange de bitcoins. Vous pouvez en apprendre beaucoup plus sur les crypto-monnaies dans notre guide du bitcoin.